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 Já
existe no mercado de software um Sistema capaz
de identificar "lavagem de dinheiro" usando a
tecnologia de Inteligência Artificial (I.A.).
A
solução chama-se DTEC - Lavagem de Dinheiro, é
o Sistema desenvolvido pela Softon com o objetivo
de identificar, apontar e tratar as transações
efetuadas dentro da Instituição Financeira com
indícios de "lavagem de dinheiro".
Para
atingir esse objetivo o Sistema analisa o comportamento
e as transações financeiras sob o enfoque da Lei.
Lavagem
de Dinheiro é CRIME previsto na Lei no. 9613 de
3 de março de 1998, regulamentada pela Circular
no. 2852 e Carta Circular no. 2826 do Banco Central
do Brasil. Resumidamente a "lavagem de dinheiro"
se configura como consequência de crimes anteriores
de tráfico ilícito de drogas; terrorismo; contrabando
ou tráfico de armas; extorsão mediante sequestro;
etc.
Além
de identificar o indício, o Sistema informa o
grau de probabilidade da suspeita se confirmar
como "lavagem de dinheiro", e o que é mais importante,
informa detalhadamente o porquê. Mostra ao usuário
não especialista na Lei, responsável pela operação
do Módulo de Consulta, um relatório completo sobre
a análise efetuada, referenciando os pontos da
Lei que contribuíram para o apontamento. E permite
que a Instituição Financeira tenha cada apontamento
documentado com base na Lei.
Portanto esta tecnologia desempenha um importante
papel na sociedade no sentido de auxiliar no combate
a atuação de criminosos, evitando que empresas
e negócios constituídos com o dinheiro oriundo
de atividades ilícitas concorram deslealmente
com empresas sérias.
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